別大意，許多老外貿(mào)都中招！

做燈飾的梁先生接到騙子的一筆訂單，“買家”通過第三方賬戶打款，款項(xiàng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了貨款，買家讓梁先生把剩余的錢打給另一個(gè)供應(yīng)商，梁先生不疑有他，照做了。

然后，來了一個(gè)臺(tái)灣公司在香港報(bào)警，表示自己是匯錢的人，因?yàn)猷]箱被黑，最終錢轉(zhuǎn)到了梁先生那里，臺(tái)灣公司要求梁先生退回這筆款項(xiàng)，但梁先生已經(jīng)把錢按照騙子的要求轉(zhuǎn)給其他人了！更嚴(yán)重的是，香港警方把梁先生的離岸賬號(hào)給凍結(jié)了！

在這個(gè)情況下，如果對方不撤訴，案件沒有了結(jié)，不管是香港公司、香港賬號(hào)，還是香港公司、國內(nèi)離案賬號(hào)，都處于香港轄下，都會(huì)被凍結(jié)，而且不能注銷重開。最嚴(yán)重的影響是，企業(yè)的資金都在里面，被凍結(jié)了，直接面臨資金流斷裂問題！

梁先生不得不焦頭爛額地去找各種證據(jù)向臺(tái)灣公司和警方證明，自己跟騙子不是一伙的。

后來經(jīng)香港警方查實(shí)，騙子把從臺(tái)灣公司騙到的這筆錢分了四份，其中一份進(jìn)了梁先生的賬戶，然后再分成若干份繼續(xù)轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，臺(tái)灣公司確實(shí)可以告梁先生“不當(dāng)?shù)美?，梁先生也可以告他轉(zhuǎn)錢去的公司“不當(dāng)?shù)美?，然后一環(huán)扣一環(huán)，環(huán)環(huán)追討，極其復(fù)雜，也未必能討回錢來。最后可能就是大家都疲于應(yīng)付，無奈替騙子買單。

某尼日利亞客人跟外貿(mào)人小S商量說，因?yàn)樗麄儑彝鈪R管制，收匯款手續(xù)費(fèi)高也不方便，能不能請小S幫他代收美金，再匯給中國境內(nèi)的卡上，他可以給10%的傭金。

小S完全沒有意識(shí)到這可能有洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，覺得有筆不太費(fèi)勁兒的收入也很不錯(cuò)，于是就答應(yīng)了這位“客人”。

后來小S的賬戶收到了一筆來自日本的6000美金的匯款，尼日利亞人表示這是他的客戶的，讓小S扣下10%傭金，然后換成人民幣打到中國境內(nèi)的賬戶上去。小S照做了。

沒過多久，小S的銀行經(jīng)理通知她，收到一筆6000美金拒付的投訴，投訴她的離岸賬號(hào)涉嫌詐騙，對方要求撤回這6000美金。她的賬戶被凍結(jié)了，正常的生意也不能做了。銀行方面表示，除非日本客戶主動(dòng)解除投訴，不然別說解凍恢復(fù)使用了，就連注銷也必須是把這個(gè)6000美金還回去之后才能注銷。

至此，小S欲哭無淚，貪小便宜吃了大虧。

外貿(mào)人Terry遇到了一位客人A，A介紹，自己有多年給美國最終零售商采購的經(jīng)歷，主要幫這些買家尋找中國工廠做代工，自己從中收傭金，賺服務(wù)費(fèi)。他說，因?yàn)樗南录叶际侵苯哟蚩罱o中國工廠，發(fā)展到最后，雙方就私底下達(dá)成合作，撇掉他。所以，他必須在中國找一個(gè)“伙伴”，充當(dāng)“工廠”，和他一起應(yīng)對他的下家，這個(gè)“伙伴”，事實(shí)上相當(dāng)于他在中國的財(cái)務(wù)公司，幫他付款給“真正的供應(yīng)商”并且負(fù)責(zé)跟進(jìn)貨運(yùn)。

A給Terry發(fā)了一份傭金協(xié)議書，很正規(guī)。此外，A還提供了他的護(hù)照、營業(yè)執(zhí)照等個(gè)人信息，其公司情況在工商網(wǎng)也是可以查閱到的，成立好幾年了，并且它有自己的官網(wǎng)，上面也說明他們?yōu)槊绹I家在全球?qū)ふ夜?yīng)商。

一切看起來都像是正經(jīng)做生意的。

雙方有過一次小額合作之后，過了一段時(shí)間，A突然說有一個(gè)最終買家要買貨會(huì)打多少錢進(jìn)Terry公司的賬戶。這筆錢是從加拿大打過來的，A說是自己的下家直接打的，因?yàn)樗嬖V他的下家，Terry是他幫忙找的中國工廠。A讓Terry把錢打到一個(gè)深圳賬戶，說是工廠老板的賬號(hào)。

很快，僅隔著兩個(gè)星期，最大的一筆款進(jìn)賬了，12萬美金。A同樣借口另一個(gè)下家下單，要求付給另一個(gè)深圳賬號(hào)。此時(shí)，Terry有了警惕意識(shí)。先問客戶買什么產(chǎn)品，得到答復(fù)是電子產(chǎn)品，貨值確實(shí)比較高，深圳也是此類產(chǎn)品的生產(chǎn)基地，這個(gè)對得上，然后他又找借口問客戶要了工廠方面的聯(lián)系方式。

Terry去跟工廠確認(rèn)，工廠表示，這個(gè)訂單是真的，但是美國客戶提供的賬號(hào)不是他們家的賬號(hào)，賬號(hào)和戶名都對不上。該工廠表示：Terry作為服務(wù)商，無權(quán)過問訂單細(xì)節(jié)，只需要跟美國客戶確認(rèn)好正確的賬號(hào)后打款就可以了。因此，Terry也無從了解到更多的信息。

話說回來，確認(rèn)客戶給的是假賬戶之后，面對Terry的疑問，客戶回復(fù)：“不好意思，確實(shí)是我們財(cái)務(wù)這邊弄錯(cuò)，我們馬上糾正，同時(shí)對您的提醒表示感謝?！笨蛻艉芎玫匕选皢栴}”給圓了，第二次給的賬戶，經(jīng)Terry再次跟工廠確認(rèn)，確實(shí)無誤，最終款也是打出去了。

這筆錢匯出不久后，Terry接銀行通知：說后面這兩筆款項(xiàng)，2萬美金和12萬美金的均被匯款人投訴是匯錯(cuò)賬號(hào)了，要求原路退回；接著，銀行又反饋，兩個(gè)匯款人再強(qiáng)調(diào)是受到詐騙將錢打入。如此，銀行方面要求Terry做全額退款處理，并將Terry的賬戶給封了！

Terry只是想做“采購代理”服務(wù)，沒想到被卷進(jìn)了洗錢的大坑！